Des fraudeurs continuent d’usurper l’identité de grandes banques et autres institutions financières afin de tromper la vigilance des consommateurs. Malgré plusieurs mises en garde contre ce phénomène depuis 2021, la FSMA constate que cette escroquerie fait encore des victimes.
Le principe reste toujours le même : les victimes sont contactées par téléphone ou par e-mail, sans démarche préalable de leur part ou après avoir laissé leurs coordonnées sur un formulaire de contact en ligne. Ces formulaires sont souvent proposés aux consommateurs sur des réseaux sociaux, via des publicités ou des publications sponsorisées.
Les fraudeurs proposent alors aux consommateurs une offre d’épargne, en leur faisant miroiter des intérêts plus hauts que ceux du marché et, le plus souvent, en leur garantissant leur capital. Derrière ces offres alléchantes se cachent cependant des escrocs qui ont pour seul but de vous dérober votre épargne. Le résultat est alors toujours le même : au final, les victimes ne récupèrent jamais les fonds versés.
Les fraudeurs utilisent sans autorisation les noms de banques et institutions financières connues afin de tromper les consommateurs. La FSMA a reçu des signalements concernant des fraudeurs se présentant sous les noms suivants :
- Axa Banque, à l’aide d’adresses e-mail se terminant par @axa-europe-patrimoine.com;
- Banque Transatlantique, à l’aide d’adresses e-mail se terminant par @transatlantique-patrimoine.com;
- Caixabank;
- Deutsche Bank;
- ING Bank, à l’aide d’adresse e-mail ing-lu@clients-info.com;
- Trade Republic Bank, à l’aide du site web https://web.app-traderepublic.com/ et d’adresses e-mail se terminant par @contact-republic.com, @gestion-republic.com et @traderepublic-inv.com;
- Wise Europe, à l’aide du site web https://acces.wtb-management.com/ et d’adresses e-mail se terminant par @wtb-privatemanagement.com, @wiseconformite.com et wise@europeeligibilite.com.
Les fraudeurs pourraient également usurper les noms d’autres institutions financières.
Il peut également arriver que les fraudeurs utilisent cette même technique pour proposer d’autres services bancaires aux consommateurs, en particulier des offres de crédit. L’arnaque repose alors sur le paiement de frais soi-disant nécessaires pour l’obtention du crédit.
Source: FSMA
